风险管理在企业运营中的实践与优化路径探讨

孟雄

陕西水务发展投资集团有限公司，陕西省西安市，710016；

摘要：在复杂多变的宏观经济环境中，风险管理已成为企业可持续发展的核心支柱。本文以陕西水务发展投资集团有限公司为研究范本，深入剖析其作为类金融企业的风险管理实践。文章指出，该集团虽在治理结构、业务准入与财务底线层面建立了初步风控机制，具备一定的风险防控能力，但不排除信用风险过度集中、投后管理等环节薄弱等挑战。针对这些问题，本文提出了系统性的优化路径：构建整合性的全面风险管理（ERM）框架以实现战略协同，引入动态内部评级与组合管理工具以精细化信用风险，并大力推动风险科技（Risk Tech）赋能与人才体系建设。本研究旨在探讨国有资本运营公司在市场化转型中，如何平衡业务创新与风险管控，实现从“被动防御”到“主动管理与价值创造”的范式跃升，为类金融企业高质量发展提供具有实践意义的参考。

关键词：全面风险管理；类金融企业；信用风险组合管理；风险科技

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